МТС Банк | Обзор кредитных предложений и отзывы

На рынке финансовых услуг МТС Банк работает более 15 лет. Был основан еще в 1993 году и за это время сумел занять лидирующие позиции среди отечественных банков страны.

По величине уставного капитала учреждение входит в 40 ведущих банков РФ, что подтверждает его надежность и финансовую устойчивость. 

МТС Банк предоставляет услуги как населению, так и юридическим лицам. Существует большое разнообразие услуг – от расчетно-кассового обслуживания до инвестирования.

Одно из ведущих мест отводится кредитованию. В начале 2020 года банк вошел в 10 топовых банков, предоставляющих POS-кредиты: 9 место занял по объему кредитного портфеля и 7 место по количеству выданных займов на покупку товаров.

Обзор услуг МТС Банка

Кредит наличными: условия оформления

Среди кредитных услуг, предоставляемых населению, приоритет отдается кредитам в наличной форме. Большой спрос порождает предложение.

В портфеле банка есть такая услуга как «Экспресс-кредит». Она предоставляет возможность заемщикам получить деньги в наличной форме.

Преимущество — наличие нескольких способов получения средств:

  • в отделении банка;
  • в салоне МТС;
  • в онлайн банкинге, без посещения офиса.

Вне зависимости от выбранной формы заявка подается через официальный сайт. Заемщик заполняет анкету и получает решение дистанционно. Подача онлайн заявки с авторизацией через портал Госуслуг повышает шансы клиента на 20%.

Срок рассмотрения составляет от нескольких минут до нескольких часов. Деньги можно забрать в тот же день, когда подана заявка. Правда, банк оставляет за собой право рассматривать анкету до 2-х рабочих дней.

Требования к заемщикам:

  • гражданство РФ;
  • постоянная регистрация на территории РФ;
  • постоянный источник дохода на протяжении последних 3-х месяцев;
  • возраст – от 20 лет. 

Это базовые требования абсолютно ко всем субъектам. Но если гражданин получает зарплату в данном банке, то ему достаточно быть в возрасте от 20 до 70 лет.

Никаких дополнительных требований к таким заемщикам нет. Действует упрощенная форма оформления – для получения средств нужен только один документ.

Для всех остальных клиентов нужны:

  • паспорт гражданина РФ;
  • второй документ, удостоверяющий личность. Это может загранпаспорт, СНИЛС или водительское удостоверение.

По поводу справки о доходах и других документов, то они в большинстве случаев не нужны. Но банк оставляет за собой право запрашивать справку о доходах, выписку банка и т.д.

Также сам заемщик может предоставить справку по форме банка или по форме 2-НДФЛ о своем доходе. Это увеличит его шансы на получение кредита наличными.

Условия, на которых можно получить наличные:

  1. Доступный лимит – до 1 миллиона рублей;
  2. Процентная ставка – от 14,9% годовых;
  3. Срок кредитования – до 5 лет.

В каждом случае банк индивидуально устанавливает доступный лимит и процентную ставку. Предложение выгодно для всех субъектов. Решение по поданной заявке предоставляется по телефону. Нет необходимости в посещении офиса.

МТС Банк Онлайн КредитПлюсы Экспресс кредита 

  • разнообразные варианты получения денег;
  • оперативное рассмотрение заявки – большинство ответов предоставляются в течение первых 10 минут;
  • разнообразные варианты погашения задолженности;
  • бесплатный доступ к онлайн банкингу;
  • нецелевой характер кредитования – субъект не подтверждает, куда ему нужны деньги;
  • возможность досрочно погасить долг;
  • низкая процентная ставка и долгосрочная основа кредитования.

Узнать более подробно и оформить заявку в МТС Банк

Если по каким-то причинам данный кредитный продукт заемщику не подходит, то он может оформить другой заем. Для постоянных клиентов разработано специальное направление «Кредит для клиентов банка».

Его особенность заключается в пониженной процентной ставке – от 12,9% и возможности получить деньги только по паспорту.

Кредитные карты от МТС Банка

Кредитка – это некая разновидность кредитного продукта, который можно оформить на упрощенных условиях.

Держатель карты может использовать заемные средства абсолютно бесплатно, получая за это еще и дополнительные бонусы в виде кэшбэка. В МТС банке есть несколько кредитных карт, условия которых и будут рассмотрены далее.

Кредитная карта МТС CashBack

кредитная карта МТС БАНККредитка CashBack – универсальная кредитная карта, которая подойдет абсолютно всем гражданам РФ. Она предоставляется клиентам абсолютно бесплатно, нет платы и за обслуживание.

Единственные расходы держателя — это 299 рублей, однократно списывающиеся со счета после первой операции. Других платежей за выпуск и обслуживание нет.

Базовые параметры кредитной карты CashBack:

  • льготный период – до 111 дней. Именно столько клиент использует доступный лимит без уплаты процентов;
  • процентная ставка на операции, совершенные вне льготного периода, составляет от 11,9% до 25,9%;
  • максимальный лимит – до 299 999 рублей.

Это не значит, что при первичном же обращении каждый клиент банка получит кредитку на 299 999 рублей. Действует постепенная система увеличения лимита. Если держатель активно использует карту, систематически вносит на нее минимальный платеж и платит проценты, то с каждым месяцем доступная сумма по счету будет увеличиваться.

По карте предоставляется кэшбэк – возврат денежных средств при покупках.

Его размер зависит от того, где осуществлена сделка:

  • 1% — начисляется абсолютно на все операции, кроме тех, которые попадают в категорию повышенного кэшбэка;
  • 5% — начисляется за покупку товаров, которые попадают под конкретную категорию. Полный список супермаркетов, АЗС и кинотеатров представлен на сайте банка. Перечень партнеров постоянно расширяется и обновляется;
  • 25% — можно получить в том случае, если покупка будет осуществлена в интернет-магазине партнера банка.

Дополнительные условия обслуживания кредитной карты:

  • ежедневно можно снимать не более 50 тыс. рублей или не более 600 тыс. рублей в месяц;
  • при снятии наличных средств взимается комиссия. Ее размер составляет 3,9% при снятии денег в банкомате (дополнительно установлена фиксированная комиссия за операцию + 350 рублей) и 4% при снятии денег в кассе;
  • аналогичная комиссия действует и при переводе кредитных средств в онлайн банкинге.

Если клиент не может вовремя погасить всю задолженность по счету, то он должен внести минимальный платеж по кредитке. Здесь минимальная сумма составляет 5% от долга.

Оформить карту МТС CachBack

Для получения кредитки нужен только паспорт гражданина РФ. Никаких справок и выписок для оформления не понадобиться. Требований к держателям карт тоже практически нет. Только возраст – от 20 до 70 лет.

Кредитная карта МТС Деньги Weekend 

Особенность кредитки Деньги Weekend — в специфическом начисление кэшбэка. В будние дни клиент активно использует карту и тратит деньги, а с пятницы по воскресенье активно получает и тратит кэшбэк. 

кредитная карта МТС БАНК

Дополнительное преимущество – в возможности получить кредитку на дом. Банк предоставляет услугу бесплатной доставки по указанному адресу клиента. 

Базовые условия по кредитке:

  • Лимит – до 299 999 рублей. Для участников зарплатных проектов доступный лимит достигает 400 000 рублей;
  • Процентная ставка за год – от 24,9 до 27%;
  • льготный период – до 51 дня.

Выпуск и предоставление кредитки для всех субъектов бесплатны, но тариф за обслуживание счета составляет 900 рублей (годовой тариф). Действует та же ставка минимального платежа – не менее 5% от размера задолженности.

Размер комиссий за снятие денег аналогичен карте CashBack: 3,9% при снятии денег в банкомате (дополнительно установлена фиксированная комиссия за операцию + 350 рублей) и 4% при снятии денег в кассе.

Оформить карту МТС Деньги Weekend

По поводу кэшбэка, то он равен:

  • 1% для всех категорий товаров, кроме тех, что попадают в категорию повышенного кэшбэка;
  • 5% на категории, представленные в списке повышенного кэшбэка. И здесь главный плюс: в данной категории представлено множество кафе, ресторанов, кинотеатров, службы такси и т.д. Карта подойдет для тех, кто посещает развлекательные мероприятия, активно ходит в театры и кино. Мало того, что можно получить бонусы, потом их можно в этих же заведениях и потратить.

Кредитная карта МТС Деньги ZERO

Специфика продукта в том, что здесь нет никакой процентной ставки и комиссий. Есть фиксированный платеж в размере 30 рублей за каждый день пользования кредитом. Если субъект не пользуется доступным лимитом, то он и не платит комиссию.

кредитная карта МТС БАНК

Базовые условия:

  • доступный лимит – до 150 000 рублей;
  • отсутствует процентная ставка;
  • минимальный платеж – те же 5% от долга, но не менее 500 рублей.

Получить карту МТС Деньги Zero

За получение кредитки клиент обязан заплатить 299 рублей. Грейс период по факту составляет 1 месяц. Комиссия начинает начисляться с 1 числа месяца, следующего за тем, в котором были осуществлены покупки. 

Услуга рефинансирования

Рефинансирование – это услуга перекредитования, которая предоставляется физическим лицам, уже имеющим оформленные кредиты. Главная задача банка – предложить субъекту условия, которые выгодно отличаются от текущих. 

МТС банк предлагает рефинансировать такие кредиты:

  • потребительские займы, оформленные на покупку товара или услуги;
  • кредиты наличными;
  • кредитки;
  • автокредит.

Рефинансирование проводится в национальной валюте – рублях. Обратиться за помощью могут лица, у которых есть как кредит в одном банке, так и несколько обязательств перед разными банками. Но рефинансировать кредит, выданный МТС Банком, невозможно.

Воспользоваться выгодным предложением могут почти все желающие.

кредитная карта МТС БАНК

Для этого нужно соответствовать минимальным критериям:

  • гражданство РФ;
  • регистрация на территории РФ;
  • возраст – от 20 лет. Максимальный возрастной порог на момент оформления услуги – 70 лет;
  • наличие постоянного источника дохода на протяжении последних трех месяцев.

Банк предоставляет возможность включить в рефинансируемый портфель сразу несколько кредитов на общую сумму до 5 миллионов рублей. Для оформления услуги нужен только паспорт гражданина РФ.

Но если субъект имеет возможность предоставить дополнительные документы, подтверждающие его платежеспособность, это увеличит его шансы на положительное решение, выгодно изменит условия кредитования.

Какие документы могут подтвердить платежеспособность субъекта:

  • справка о доходе. Составляется по форме 2-НДФЛ или по форме банка;
  • банковская выписка, подтверждающая получение заработной платы на счет;
  • декларация налогоплательщика.

Услуга рефинансирования по процедуре ничем не отличается от оформления обычного займа. Банк предоставляет шанс оформить кредит онлайн, заполнив заявку через официальный сайт учреждения.

Базовые условия кредитования:

  • процентная ставка – от 9,9% годовых;
  • доступный лимит – до 5 миллионов рублей;
  • срок – до 5 лет.

Оперативно получить рефинансирование от МТС Банк

Заемщику всегда доступно досрочное погашение. Также отсутствуют дополнительные комиссии, скрытые платежи. Субъект может уменьшить ставку по текущим кредитам, продлить срок погашения, изменив при этом размер ежемесячного платежа.

Вывод: если нужны деньги на личные нужды или на покупку конкретного товара, то можно с легкостью оформить кредитку или кредит в МТС Банке.

Преимущество учреждения – лояльная кредитная политика гражданам и большой объем кредитного портфеля. Это позволяет на упрощенных условиях оформления, даже в дистанционном режиме, подавать онлайн заявки и получать деньги.